Мошенники не дремлют

Как отмечают в Министерстве внутренних дел, самый распространенный вид интернет-мошенничества связан с размещением объявлений о продаже товаров или оказании услуг на интернет-площадках.

– Выбрав жертву, мошенники под видом покупателя ведут переписку посредством мессенд­жера, после чего мнимо соглашаются на покупку, – рассказывает начальник отдела по борьбе с киберпреступностью управления криминальной полиции департамента полиции Нур-Султана Талгат Булегенов. – В ходе переписки они просят воспользоваться услугой «Доставка», уверяя, что она недавно появилась на сайте и очень удобна для совершения купли-продажи клиентам из разных городов. Для этого они отправляют ссылку, по которой необходимо «кликнуть», что, на первый взгляд, не вызывает каких-либо подозрений. Однако такая ссылка формируется мошенниками – при нажатии пользователь переправляется на фишинговый сайт.

Последний мошенники соз­дают заранее. По факту это дуб­ляж оригинального сайта, где пользователю предлагается заполнить анкету, обязательно указав номер банковской карты, CVC-код и ИИН. А дальше… ожидать перевода денег. Ведь клиента заверили: как только он заполнит анкету на сайте, в течение нескольких минут ему на карту поступят деньги, а позже придут и за проданным товаром.

– На самом деле после того, как реквизиты заполнены, мошенники тут же в онлайн-режиме копируют данные и через услугу интернет-банкинга получают доступ к карточному счету жертвы. Таким образом, уже после заполнения реквизитов с банковских карт производится несанкционированный вывод денег. При этом сайт через несколько секунд блокируется и не оставляет следов. Данная схема мошенничества набирает обороты буквально с сентября месяца, – поясняет специалист схему работы мошенников.

Как отмечает полицейский, половина пострадавших – люди пенсионного возраста, которые мало знакомы со сферой интернет-услуг по банковским картам. Именно они и попадаются на уловки мошенников чаще всего.

– За полтора месяца к нам обратилось более 50 человек. Общий ущерб составил свыше 2,5 миллиона тенге, – уточняет борец с киберпреступностью, одновременно отметив, что полицейские связывались с компанией-распространителем объявлений, где об услуге «Доставка» ничего не известно.

По новой схеме уже задержаны 2 мошенника. Оба – жители Нур-Султана, в отношении них расследуется порядка 10 уголовных дел.

Также полицейский напомнил, что в летний период мошенники активно использовали SMS-пароли. Они обзванивали людей и представлялись сотрудниками банков, а уже в разговоре выяс­няли фамилию, имя собеседника и срок действия банковской карты. После чего через услугу интернет-банкинг при попытке получить доступ к учетной записи нажимали кнопку «восстановить пароль». Естественно, восстановить последний можно лишь через получение сообщения, которое приходит пользователю, то есть потерпевшему. В онлайн-режиме мошенники просят продиктовать полученный пароль, что и делают доверчивые граждане, не понимая, что собственноручно предоставляют доступ к своему счету. Получив пароль, мошенники заходят в учетную запись и совершают хищения средств.

– За 9 месяцев текущего года от аналогичной схемы в столице пострадало более 100 человек. По всем фактам возбуждены уголовные дела, проводится досудебное расследование. За совершение данного мошенничества нами установлены и задержаны более десятка человек, которые уже понесли уголовную ответственность, – сообщает Талгат Булегенов.

Кроме того, участились случаи оформления онлайн-кредитов третьими лицами. Схема не совсем новая, но пострадавших среди казахстанцев немало.

Так, для начала мошенник находит владельца интернет-объявления и предлагает произвести предоплату или полную оплату за товар по банковским реквизитам. Надеясь быстро получить деньги, хозяин объявления добровольно передает свои персональные данные, которые впоследствии используются для оформления онлайн-займа. И вот уже преступник умышленно перечисляет продавцу сумму выше, чем стоимость товара, указанного в объявлении. А после этого просит вернуть ему разницу, мотивируя ошибочным переводом. Ни о чем не подозревающий продавец самостоятельно перечисляет на счет мошенника деньги и… узнает, что на его имя оформлен кредит.

К слову, по такой схеме работала и мошенница в Нур-Султане, «прославившаяся» в социальных сетях. В отношении нее возбуждено более 25 уголовных дел, проводится досудебное расследование. Предприимчивая женщина, мать маленьких детей, под видом покупателя, общаясь с продавцами, зачастую женщинами, просила выслать номер банковской карты и данные продавца для оплаты интересующего ее товара. Тут же, в онлайн-режиме, она заходила на интернет-ресурсы микрокредитных организаций, заполняла необходимые документы. Если шло подтверждение, то деньги поступали на карт-счет пользователя, которому мошенница перезванивала и говорила, что ошиблась суммой, попросив перекинуть обратно деньги, но уже на ее подставные счета.

– По данному виду мошенничества заявления поступают с июня 2020 года. Причем пик полученных жалоб пришелся на август-сентябрь. Поскольку после так называемых «несовершенных покупок» должно пройти 1–2 месяца, чтобы люди получили информацию о просроченной оплате кредитов и начислении пени, – говорит полицейский.

Нужно отметить, что в департаменте полиции неоднократно поднимали вопрос, чтобы на законных основаниях ужесточить выдачу кредитов. Если в банке необходимо пройти верификацию для оформления займа, то в микрокредитных организациях, которых в Казахстане множество, микрокредит выдается по упрощенной схеме.

Поступают в полицию обращения и от тех, кто надеется заработать в Сети буквально «ничего не делая», лишь перечислив определенную сумму. Для получения легких денег имеются сайты, которые предлагают «раскрутить денежные средства, приумножив их». Так, можно «разбогатеть» на биржевых онлайн-сделках либо же на торговых акциях криптовалюты.

Мошенники создают мнимые акции. А граждане добровольно сообщают свой логин, пароль людям, которые обещают за них поработать, взяв только свой процент от продаж. Между тем все выглядит достаточно реалистично. Сначала человек видит, что деньги на его счету прибавляются, а потом менеджеры предлагают вложить еще более крупную сумму. Дальше срабатывает азарт. И люди начинают брать кредиты, занимать у кого-то в долг, продают машины и даже недвижимость….

– На самом деле деньги автоматически попадают на счета в зарубежных странах. Все, что происходит в Интернете, на экране их персонального компьтера – фальшь. Этим занимаются хакеры, создавая фишинговые сайты, где якобы происходят биржевые торги. Когда наши пользователи понимают, что это обман и пытаются вывести деньги обратно, то получают не просто отказ, а требование – внести 20% от той суммы, которая якобы уже оплачена за страховку. Естественно, таких денег нет… и пользователям остается только обратиться в полицию, – говорит начальник отдела по борьбе с киберпреступностью.

В нынешнем году от таких действий пострадало более 15 человек, общий ущерб – предположительно 35 млн тенге.

Как правило, первоначальный минимальный взнос начинается от 500 долларов, которые буквально за 3 дня якобы приумножаются, и на экране уже висит сумма в 1 300 долларов. Так, одна пенсионерка в течение месяца внесла 23 тыс. лично накопленных долларов на мнимую ставку биржевых торгов. Конечно, деньги никто ей не возместил…

Для того чтобы не стать жерт­вой мошенников, в МВД рекомендуют: не сообщать никому персональные данные, реквизиты пластиковых карт, коды и кодовые слова и не доверять сомнительным источникам информации. Следует остерегаться финансовых схем без прозрачного источника дохода, регулярно производить смену паролей доступа к услугам банкинга, проверять движение денег на своих счетах, не верить лжепокупателям и другим лицам, которые высылают вам непонятные ссылки или просят оставить свои персональные данные.

– Не доверяйте звонкам от незнакомцев, которые представляются сотрудниками финансовых организаций, не раскрывайте им свои персональные данные. А еще, если вы сомневаетесь в существовании сайта или страницы, свяжитесь с данной организацией и уточните информацию. Эти простые правила уберегут вас от уловок финансовых мошенников, – подытоживает Талгат Булегенов.